در روزهای اخیر، کلاهبرداریهایی که به نام وزارت دارایی فدرال آلمان (Bundesministerium der Finanzen/BMF) انجام میشود، بیشتر شده است. مصرفکنندگان و شهروندان نامهها و ایمیلهایی دریافت میکنند که در ظاهر رسمیاند، اما در واقع جعلی هستند و هدفشان فقط گرفتن پول است.
در یک مورد مشخص، شهروندان یک نامه جعلی با سربرگ وزارت دارایی و عنوان انگلیسی «Formal Notice of Final Statutory Tax Clearance Requirement and Reinstatement Assurance» دریافت میکنند. در این نامه از آنها خواسته میشود مبلغ ۵۵۰ یورو بپردازند تا گویا مسدودی حساب بانکیشان برداشته شود. وزارت دارایی توضیح میدهد که این نامه جعلی است و برای اطلاعات بیشتر به وبسایت «بافین» (Bafin) ارجاع میدهد.
همچنین بارها نامههایی منتشر شده که در آنها ظاهراً وزیر دارایی فدرال فرصتهای سرمایهگذاری را تبلیغ میکند. این دست نوشتهها اساساً جعلی هستند. تبلیغاتی هم که بهصورت آنلاین به چنین پیشنهادهایی از طرف وزیر دارایی اشاره میکنند، در اصل تقلبیاند و نباید به آنها اعتماد کرد. در کنار این، در ایمیلهای جعلی دیگری به شهروندان گفته میشود که مثلاً بازپرداختهای مالیاتی نتوانسته به دستشان برسد و برای حل موضوع باید تماس بگیرند و در ادامه پولی بپردازند.
وزارت دارایی صراحتاً اعلام میکند که نباید به این ایمیلها پاسخ داده شود، چون از این وزارتخانه فرستاده نشدهاند. اگر کسی مردد است یا پرسشی دارد، میتواند از طریق فرم تماس روی وبسایت وزارتخانه پیام بفرستد. وزارتخانه همچنین به هشدارهای دیگر اشاره میکند: در حال حاضر شمارهحسابهای خزانه فدرال (Bundeskasse) بهطور سوءاستفادهآمیز برای فعالیتهای کلاهبردارانه به کار میروند. ظاهراً شهروندان، بهویژه در ارتباط با معاملات موسوم به Trading از سوی شرکتهای خصوصی، تشویق میشوند که مبلغی را به نفع خزانه فدرال و به یک حساب بانکی متعلق به آن واریز کنند.
وزارت دارایی تأکید میکند که خزانه فدرال هیچ ارتباطی با این فعالیتها ندارد و در چنین مواردی نباید هیچ پرداختی به این حسابها انجام شود. به موازات آن، هشدار دیگری درباره ایمیلها و نوشتههای جعلی به نام سازمان مرکزی فدرال برای مالیات (Bundeszentralamt für Steuern/BZSt) منتشر شده است. در این نوشتهها، مثلاً جریمه تأخیر، کارمزد رسیدگی یا ابلاغ هزینههای مربوط به تکالیف افشا مطالبه میشود. اطلاعات بیشتر درباره این تقلبها روی وبسایت خود BZSt در دسترس است.
به طور کلی پلیس هشدار میدهد که کلاهبرداران بارها تلاش میکنند تحت عنوان اخذ کارمزد یا مالیات (مثلاً برای یک ارثیه ظاهری یا سود ادعایی از رمزارز) به نام وزارت دارایی یا دیگر نهادهای بینالمللی مانند صندوق بینالمللی پول (IWF/IMF)، بانک مرکزی اروپا یا نهاد مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (Anti-Money Laundering Authority/AMLA) از مردم پول بگیرند. پلیس چند نکته اساسی را برای اینگونه موارد برمیشمارد: هیچیک از این نهادها از شهروندان کارمزد دریافت نمیکنند و برای آنها مالیات تعیین نمیکنند؛ چنین کاری جزء وظایف آنها نیست. تنها ادارههای مالیات محلی هستند که مالیات تعیین میکنند و این کار معمولاً از طریق نامه پستی انجام میشود. همچنین هیچیک از این نهادها خودشان بهطور مستقیم به شهروندان پیامک، پیام واتساپی یا ایمیل ارسال نمیکنند. اگر تردید دارید، میتوانید برای وزارت دارایی پیامی بفرستید یا به اداره پلیس محل مراجعه کنید؛ بهویژه اگر قبلاً پرداختی انجام دادهاید، این کار توصیه میشود. وزارت دارایی در ادامه به منابع اطلاعاتی دیگر هم اشاره میکند: اداره فدرال امنیت در فناوری اطلاعات، توضیحات و هشدارهایی درباره «Smishing» (فیشینگ از طریق پیامک) و روشهای جدید آن در پاییز ۲۰۲۱ و نیز تشخیص ایمیلهای فیشینگ ارائه کرده است.
علاوه بر این، هشدارها و اطلاعیههای بهروز مربوط به بانکها، خدمات مالی و معاملات بیمهای برای مصرفکنندگان روی وبسایت «بافین» قابل مشاهده است.
در پایان، وزارت دارایی بهطور ویژه نسبت به معاملات رمزارزها هشدار میدهد. به گفته این نهاد، موارد متعددی گزارش شده که در آن شهروندان در صرافیهای ظاهری رمزارز در اینترنت سرمایهگذاری کردهاند. پس از آن به آنها وعده داده شده که سود بالاتری نصیبشان خواهد شد، اما برای برداشت این سود باید کارمزدی، مثلاً به AMLA، بپردازند. به گفته وزارتخانه، خودِ این صرافی رمزارز ساختگی نقطه آغاز کلاهبرداری است. اگر کسی قصد سرمایهگذاری در رمزارزها را دارد، باید ارائهدهنده را با دقت از نظر اعتبار بررسی کند و در صورت لزوم از بانک خود یا «بافین» درخواست ارزیابی و نظر کند.